Под отмыванием денег понимаются действия, направленные на превращение денег или других материальных активов, полученных от незаконной деятельности (терроризм, наркоторговля, нелегальная торговля оружием, коррупция, торговля людьми и т.д.), в деньги и активы, имеющие легальные статус. Такие действия предпринимаются для того, чтобы было невозможно отследить криминальное или нелегальное происхождение денег.
Целью противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, является гарантирование того, что клиенты, участвующие в проведении финансовых операций с участием сайта OpenChange, идентифицированы по разумному стандарту, с минимальным набором идентификационных данных для законопослушных клиентов. В соответствии с требованиями международного законодательства, Компания OpenChange разработала внутреннюю политику по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Компания OpenChange тщательно отслеживает подозрительные действия и транзакции, и своевременно сообщает о таких действиях соответствующим органам.
AML и KYC проверка
1) Сервис проводит AML и KYC проверку входящих транзакций согласно собственных алгоритмов.
2) AML и KYC проверка включает в себя использование специализированных сервисов анализа криптовалютных транзакций на предмет присутствия в их составе средств, имеющих высокие риски для Сервиса.
3) В случае если анализ входящей транзакции выявил превышение допустимых значений (значения указаны внизу настоящей Политики AML и KYC), средства подвергаются дополнительному анализу:
4) Если в результате дополнительного анализа выявлена связь полученных средств с отмыванием денег или преступной деятельностью:
4.1) Проведение заявки приостанавливается
4.2) Посредством внутреннего чата в заявке у Пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств.
4.3) При успешной верификации, средства возвращаются клиенту на согласованный адрес с вычетом комиссии за отправку транзакции и комиссии работы Сервиса в размере 20 USD.
5) Пользователь обязуется предоставить запрошенные фото/видеоматериалы, ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису.
При своей деятельности компания OpenChange сотрудничает с криптовалютными биржами, на которые зачисляются средства отправленные Пользователями. В случае если служба безопасности биржи получит запрос от правоохранительных органов на предоставление информации о Пользователе компания OpenChange оставляет за собой право передать все имеющиеся о Пользователе данные:
- собственноручно правоохранительным органам
- через службу безопасности криптовалютной биржи
- через AML-офицера
Компания OpenChange оставляет за собой право отказать в проведении операции на любом этапе, в случае если, по мнению компании, операция связана каким-либо образом с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным законодательством компания OpenChange не обязана сообщать Клиенту о том, что о его деятельности сообщили в соответствующие органы как о подозрительной.
Компания OpenChange постоянно обновляет электронную систему проверки операций и идентификационных данных клиентов в соответствии со всеми актуальными законодательными нормами, а также организовывает тренинги для своих сотрудников в отношении борьбы с отмыванием денег.
Допустимые значения категорий рисков:
Целью противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, является гарантирование того, что клиенты, участвующие в проведении финансовых операций с участием сайта OpenChange, идентифицированы по разумному стандарту, с минимальным набором идентификационных данных для законопослушных клиентов. В соответствии с требованиями международного законодательства, Компания OpenChange разработала внутреннюю политику по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Компания OpenChange тщательно отслеживает подозрительные действия и транзакции, и своевременно сообщает о таких действиях соответствующим органам.
AML и KYC проверка
1) Сервис проводит AML и KYC проверку входящих транзакций согласно собственных алгоритмов.
2) AML и KYC проверка включает в себя использование специализированных сервисов анализа криптовалютных транзакций на предмет присутствия в их составе средств, имеющих высокие риски для Сервиса.
3) В случае если анализ входящей транзакции выявил превышение допустимых значений (значения указаны внизу настоящей Политики AML и KYC), средства подвергаются дополнительному анализу:
4) Если в результате дополнительного анализа выявлена связь полученных средств с отмыванием денег или преступной деятельностью:
4.1) Проведение заявки приостанавливается
4.2) Посредством внутреннего чата в заявке у Пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств.
4.3) При успешной верификации, средства возвращаются клиенту на согласованный адрес с вычетом комиссии за отправку транзакции и комиссии работы Сервиса в размере 20 USD.
5) Пользователь обязуется предоставить запрошенные фото/видеоматериалы, ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису.
При своей деятельности компания OpenChange сотрудничает с криптовалютными биржами, на которые зачисляются средства отправленные Пользователями. В случае если служба безопасности биржи получит запрос от правоохранительных органов на предоставление информации о Пользователе компания OpenChange оставляет за собой право передать все имеющиеся о Пользователе данные:
- собственноручно правоохранительным органам
- через службу безопасности криптовалютной биржи
- через AML-офицера
Компания OpenChange оставляет за собой право отказать в проведении операции на любом этапе, в случае если, по мнению компании, операция связана каким-либо образом с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным законодательством компания OpenChange не обязана сообщать Клиенту о том, что о его деятельности сообщили в соответствующие органы как о подозрительной.
Компания OpenChange постоянно обновляет электронную систему проверки операций и идентификационных данных клиентов в соответствии со всеми актуальными законодательными нормами, а также организовывает тренинги для своих сотрудников в отношении борьбы с отмыванием денег.
Допустимые значения категорий рисков:
- Darknet Marketplace or Darknet Service - 0%
- Illegal Service - 0%
- Gambling - 0%
- Drugs - 0%
- Child Abuse - 0%
- Stolen Coins or Credit Cards - 0%
- Ransom - 0%
- Malware (excluding Ransom) - 0%
- Blackmail - 0%
- Terrorism - 0%
- Illegal migration - 0%
- Human trafficking - 0%
- Smuggling - 0%
- Enforcement Action - 0%
- High Risk country and Sanction country - 0%
- Fake documents, fake document rendering - 0%
- Illegal weapons - 0%
- Politically exposed person, corruption - 0%
- DDOS service - 0%
- Phishing service - 0%
- Scam - <5%
- Scam ICO - 0%
- State bodies - 0%
- Personal data US or EU - 0%
- Personal data RU or CIS - <10%
- Personal data other - <10%
- Precursors - <10%
- China precursors manufacturing - <10%
- Stolen DataBase - <10%
- Paramilitary organization - <10%
- Cracked software - <10%
- Laundering of money - <10%
- Illegal financial transactions - <10%
- Bribge - <25%
- Mixing Service - <25%
- Online Marketplace - <25%
- OTC Exchange With High ML Risk - <50%
- OTC Exchange With Very High ML Risk - <50%
- Exchange With High ML Risk - <50%
- Exchange With Very High ML Risk - <50%
- Fraudulent Exchange - 0%
- DEX (excluding Bridges) - <50%
- P2P Exchange With High ML Risk - <50%
- P2P Exchange With Very High ML Risk - <50%
- ATM - <50%